具体到专业化的投资理财领域，以理财顾问为代表的人工服务仍是当前不可替代的主要方式，但科技的不断创新已令AI在财富管理领域的运用呈上升趋势，与人工服务逐渐形成互补。

　　《白皮书》显示，除提供及时的投资收益反馈外（53%），大众富裕人群更期待AI智能投顾在未来可以实现近似于银行理财顾问所提供的服务，包括制定理财方案（58%）、推荐合适产品（54%）和追踪服务（45%）。

　　对上述调查结果，汇丰中国副行长兼零售银行及财富管理业务总监李峰表示，“中国的改革开放和经济转型不仅重塑了大众的财富生态，也令人们的财富观念随之演变。追求精神层面的富足感日趋成为构建美好生活的重要内涵。这一趋势不仅将对中国经济和社会的未来发展产生积极的意义，也将为服务于这些目标群体的各行业机构提供具有指导性的参考价值。”