购买金条进行投资，是一种常见的理财方式，但是作为一种价格昂贵、行情随时波动的贵金属，大家在购买黄金的时候还是会比较谨慎。然而，今年1月份，北京警方接到一些金店的反映，他们店里突然来了一些和普通顾客不一样的年轻人。这些人进了金店既不问价格，也不关心行情，一出手就是一两百万元，而且北京的多家金店，都出现了这样的神秘买金人。他们究竟是什么人呢？买大量黄金的用途又是什么呢？

根据金店反馈的情况，警方调取了这些人购买黄金时的视频资料。画面里，一名黑衣男子走进商场后，直奔金店柜台开始购买金条。

北京市公安局刑事侦查总队六支队四中队副中队长 魏亮：他们进金店都是戴着帽子和口罩，把自己伪装得比较严密。不像一般的顾客到了金店以后到处转转，他们目的非常明确，就是奔着投资金条去的。

和普通消费者不一样，男子没有在柜台前挑选比对，而且他对项链、戒指、手镯这些金饰品似乎并不感兴趣，只关心黄金的克重和库存。据店员回忆，当天这名男子用刷卡的方式一下就购买了三公斤金条，消费金额数百万元。

北京市公安局刑事侦查总队六支队副支队长 李佳：他们主要是买投资理财类金条，因为投资理财类金条没有加工费。投资理财类黄金纯是金价，是以金价来挂钩的。

虽然开金店什么样的顾客都有可能遇到，但是像这名男子一下就买走三公斤金条的，并不多见。而仅仅两天之后，同样还是这名男子，再次来到了这家金店，同样用刷卡的方式又买走了两公斤的金条。

北京市公安局刑事侦查总队六支队四中队副中队长 魏亮：他们在买金之前，对金店的储存量应该是有所了解的。

警方调查发现，一段时间以来，还有一些像这名男子一样的顾客，频繁出入北京各大金店，大量购买金条。这些人来自全国各地，但身份却并不像是普通游客那么简单。

北京市公安局刑事侦查总队六支队副支队长 李佳：他们出现在北京不同的点位不同的金店，他们去之前也会提前打听好这个金店到底有多少黄金，有的也会跟这个店铺的人说要准备多少公斤。

除此之外，警方发现这些购买黄金的人还有一个规律，他们一般选择的金店都是在人流密集的商场，而且同一家金店他们最多光顾不超过两次。

频繁购买黄金，一次就要刷卡上百万元，虽然这些购买黄金的神秘男子出手十分阔绰，但明显不是普通的消费者。警方进一步调查后确认，这些男子用来买金条的钱都是赃款，而他们所刷的银行卡都是电信网络诈骗案件中的涉案银行卡。

北京市公安局刑事侦查总队六支队四中队副中队长 魏亮：境外行骗，把事主的钱骗到手之后，他们会转到指定的一级卡里面。

北京市公安局刑事侦查总队六支队副支队长 李佳：嫌疑人为了防止我们止付冻结，把赃款能够及时快速有效地转移出去，他们采用这种用POS机刷卡购买黄金的方式来转移涉案的资金。

在确定这些买金人的身份后，警方决定循线追查，那么这些犯罪嫌疑人购买黄金之后，又是如何处理这些黄金的呢？

北京市公安局刑事侦查总队六支队四中队副中队长 魏亮：他们买完金条之后会再转手，会有专门的人跟他们对接，然后收走他们的金条。他们只是负责买金这一个环节，金条后续的流向，他们是不掌握的。

北京市公安局刑事侦查总队六支队副支队长 李佳：他们在卫生间，通过隔断直接把黄金交给对方，连对方的长相都不知道，也没有联系方式。

据警方调查，这些购买黄金的人每次把黄金交出去后，就可以得到500元左右的跑腿费。随后，他们便会按照上线的指示，离开北京前往下一个城市继续作案。

掌握团伙运作方式 深挖背后操纵者

这伙买金人的套路和轨迹，已经被警方掌握得一清二楚了。随着调查的深入，他们背后的操纵者也浮出了水面。

警方调查发现，这伙人的分工十分明确。为了将诈骗所得赃款洗白，境外诈骗团伙会雇一名境内代理人，这名代理人要按照境外诈骗团伙的指示管控三拨人，分别是组织人、买金人、卖金人。这三拨人各司其职，听从境内代理人的指挥，完成整个诈骗赃款洗钱的工作。

警方调查发现，买金人是整个洗钱环节中最关键的一环，但是由于他们需要频繁出入公共场合刷卡购买黄金，所以也比较容易暴露身份，因此境外诈骗团伙在挑选这些买金人的时候也是动了一番心思。